上海律师网带您了解民间借贷涉嫌非法吸收公众存款犯罪如何处理

　　民间借贷作为一种广泛存在的金融活动，为社会提供了额外的融资渠道，然而，一些不法分子利用这一机制进行非法活动，涉及非法吸收公众存款犯罪。非法吸收公众存款犯罪是指个人或组织以非法手段吸收公众存款，给公众带来严重损失，破坏金融秩序。下面上海律师网将探讨上海地区对这类犯罪的法律处理原则和程序。

　　一、引言

　　本文旨在探讨上海地区涉及民间借贷涉嫌非法吸收公众存款犯罪的情形。在我国，非法吸收公众存款犯罪是一种严重的金融犯罪行为，涉及民间借贷的情况尤其需要引起警惕。为了维护金融秩序、保护公众利益，相关部门应当及时发现并依法移送涉嫌非法吸收公众存款的案件。本文将结合法律案例和法条，阐述上海地区对民间借贷非法吸收公众存款犯罪的处理原则和程序。

　　二、上海地区对非法吸收公众存款犯罪的法律规定

　　上海地区对非法吸收公众存款犯罪的法律规定主要包括《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》等法律法规。其中，《中华人民共和国刑法》第一百八十八条规定了非法吸收公众存款犯罪的定罪量刑标准，对涉嫌非法吸收公众存款的行为人依法进行制裁。

　　三、上海地区对民间借贷非法吸收公众存款犯罪案例分析

　　案例一：A先生以高额回报为诱饵，组织大量民间借贷并承诺保本保息，最终卷款潜逃。

　　在此案例中，A先生以高额回报为诱饵，大肆宣传自己的借贷项目，并通过返还本金和利息等手段吸引更多投资人。然而，事实上，A先生并未投资于任何实体项目，而是利用新投资人的资金支付给之前的老投资人，形成了典型的“庞氏骗局”。

　　案例二：某P2P平台未经许可吸收公众存款，涉案金额高达数千万元。

　　在此案例中，某P2P平台未经任何金融监管部门许可，擅自开展吸收公众存款的业务，并通过高额利息吸引大量投资者。然而，该平台未能按时兑付本息，导致大量投资者受损。

　　四、上海地区对涉嫌非法吸收公众存款犯罪的处理原则

　　上海地区对涉嫌非法吸收公众存款犯罪的处理原则主要包括以下几点：

　　依法移送：对涉嫌非法吸收公众存款的案件，公安机关应当及时介入调查，并依法移送到人民检察院审查起诉。

　　保护当事人权益：在调查取证过程中，要确保当事人的合法权益不受侵害，尤其是对于涉案资金的追回和返还应予以优先考虑。

　　从严追究责任：对于组织、策划非法吸收公众存款犯罪的主要责任人和直接责任人，应从严追究刑事责任，对其进行相应的刑罚。

　　公开透明：在办理非法吸收公众存款犯罪案件时，要保持办案程序的公开透明，增加社会监督，维护司法公正。

　　五、上海地区对涉嫌非法吸收公众存款犯罪的处理程序

　　上海地区对涉嫌非法吸收公众存款犯罪的处理程序包括以下几个关键步骤：

　　接警和立案：一旦接到民众关于非法吸收公众存款的举报，公安机关应当及时受理，并依法立案调查。

　　调查取证：公安机关应当展开全面的调查取证工作，包括调查涉案人员、获取相关银行账户信息等。

　　移送审查：在初步调查取证后，公安机关将案件移送给人民检察院进行审查起诉。

　　审查起诉：人民检察院对移送的案件进行审查，确认涉嫌非法吸收公众存款犯罪的事实和证据是否充分。如果符合刑事立案条件，检察院将依法提起公诉。

　　开庭审理：在案件符合立案条件并得到法院受理后，将进行开庭审理。在开庭审理过程中，将对案件的事实、证据进行充分审查，保障被告人的辩护权利，确保审判公正。

　　判决执行：法院将根据案件的事实、证据和相关法律规定，做出判决并执行。对于被判处刑罚的人员，将执行相应的刑罚。

　　追缴返还：在涉及非法吸收公众存款的案件中，如果有涉案资金，相关部门将积极追缴涉案资金，并按照法律规定返还给受害人。

　　公告宣传：在办理涉嫌非法吸收公众存款犯罪的案件时，相关部门将通过媒体等途径进行公告宣传，增加社会对该类犯罪的警惕性，提高公众风险意识。

　　六、对民众的法律建议

　　为了避免成为非法吸收公众存款犯罪的受害者，民众应该注意以下法律建议：

　　辨别风险：对于民间借贷项目，应当审慎辨别风险，避免过于贪图高额回报而陷入非法吸收公众存款犯罪的陷阱。

　　查证平台合法性：如果选择参与P2P平台或其他形式的民间借贷，务必查证平台的合法性和是否取得相关金融监管部门的许可。

　　谨慎交易：在进行民间借贷交易时，要保留好相关交易凭证和合同，并尽量选择正规的金融机构或平台进行交易。

　　及时举报：一旦发现涉嫌非法吸收公众存款犯罪的迹象，应当及时向公安机关举报，为打击此类犯罪贡献力量。

　　七、结论

　　上海律师网强调，涉及民间借贷涉嫌非法吸收公众存款犯罪是一种严重的金融犯罪行为。为了维护金融秩序和保护公众利益，相关部门应当加强对此类犯罪的打击力度，依法及时发现、侦破和处理涉嫌非法吸收公众存款犯罪的案件。同时，对于民众而言，理性投资，谨慎选择投资项目和平台，以及增强风险意识，也是避免成为犯罪受害者的重要措施。只有共同努力，才能维护金融秩序，保护公众合法权益。