非法集资案件的典型手法和防范措施有哪些？上海律师告诉你

　　非法集资是非法获取公共资金，承诺高额回报，欺骗投资者，获取非法利益的行为。非法集资已成为社会经济发展中的一个严重问题，不仅损害了投资者的权益，而且影响到整个社会经济秩序。上海律师谈论的相关内容是什么。

　　为了防范非法集资，我们需要了解其典型手法以及相应的防范措施。本文将通过分析一起非法集资案件来阐述这一问题。

　　一、案例分析

　　2020年，上海市公安局接到举报称，一家名为“麻将协会”的公司在上海多个地点非法集资，涉案金额超过10亿元。警方立即展开调查，最终将公司负责人刘等人抓获。

　　调查发现，该公司实际上是一个以麻将为名的非法集资组织。该集团通过各种手段非法筹集资金，其中最典型的是“线下开发”。

　　“发展下线”是指通过向投资者承诺高额回报，引导学生他们已经成为该组织的下线，并通过下线的发展不断扩大企业组织管理规模，以此来获得学习更多的非法经济利益。该组织将下线分为两个不同级别，每个级别都有一个不同的回报承诺，如A级下线每天可获得10元的回报，B级下线每天可获得20元的回报，以此类推。为了让投资者相信其承诺的可靠性，该组织还在使用各种应用场合宣传教育自己公司拥有相关专业的分析研究团队和投资工作经验，能够有效保证项目资金信息安全。

　　但在现实中，该组织承诺的高回报率是一个神话，其真正的利润来源是将新投资者的资金“扔掉”给老投资者。这些老投资者的巨大回报来自新投资者的资金，而不是真正的利润。

　　经查，该组织投资者近万人，涉案金额超过10亿元。该组织的非法集资行为不仅给投资者带来了巨大损失，也严重影响了社会经济秩序。

　　二、防范措施

　　为了避免类似的非法集资事件再次发生，需要加强对非法集资的监管，加强对投资者的风险意识教育。

　　1、加强监管

　　针对非法集资行为，政府和监管管理部门人员应该具有积极采取有效措施，确保企业法律的严格要求执行。加强对非法集资组织的打击力度，加强对会计行业的监管和监察，及时研究发现和查处非法集资行为，保障广大投资者的权益。此外，政府和监管部门还应该建立一个健全相关政策制度和政策，完善我国法律法规，规范金融市场经济秩序。

　　2、提高企业投资者的风险管理意识

　　防范非法集资的关键是提高投资者的风险意识，使他们认清非法集资的危害和风险。投资者应了解投资风险，选择正规的投资机构，不要盲目跟风，不要轻信高回报的承诺，提高自我保护意识。同时，政府和社会应通过宣传教育，提高公众对非法集资的认识和了解，使公众对非法集资保持高度警惕。

　　3.加强行业自律和合规管理。

　　行业自律和合规管理是防止非法集资的重要手段。行业协会要加强自律管理，规范行业行为，防止不法分子利用行业漏洞进行非法集资。同时，业内企业也要严格遵守法律法规，做好内部风险管理和合规管理，保护投资者的权益。

　　4、加强技术防范

　　科技手段在防范非法集资方面也可以发挥重要作用。通过加强实名登记制度、风险评估、资金监控等技术防范，可以有效遏制非法集资的发生，保护投资者权益。

　　三、法律法规

　　为了提高防范和打击非法集资犯罪行为，我国企业已经可以制定了一系列相关法律政策法规，包括《中华民族人民民主共和国刑法》、《中华全国人民共和国证券法》、《中华优秀人民共和国合同法》等。其中，《中华人民共和国刑法》明确管理规定了非法集资罪，对非法集资行为研究进行了严厉打击。

　　根据中华民国刑法第二百八十四条的规定，非法集资罪是指以虚构、事实或者夸大宣传等手段，非法占有公共财产为目的，数额较大的，处五年以上有期徒刑或者无期徒刑罚款;数额较大或者有其他严重情节的，处死刑，处没收财产。

　　此外，非法集资还违反了《中华人民共和国证券法》的相关规定。根据《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)第122条规定，任何单位和个人不得以欺诈、虚假宣传等手段，编造并传播虚假信息，误导投资者。否则将依法承担相应的法律责任。

　　此外，上海律师提醒大家，为了加大打击和预防非法集资的力度，中国证监会还出台了一系列政策措施，如加强行政监督，完善投资者保护机制，严禁各种非法集资活动。